干货热点
网站首页 > 干货热点 > 行业热点

淘宝关11万店难拦黑卡 实名制非打击诈骗关键?

9月7日,淘宝正式禁售非实名制手机卡的执行日。这一天,淘宝关闭了超过11万个相关商店。

“徐玉玉事件”之后,电信诈骗再次引发全社会关注。由于诈骗分子无需出具身份证信息就可以在淘宝买到大量非实名制“黑卡”,烟台淘宝代运营不得不关闭这些 “方便之门”。2016年8月30日,淘宝官网发布《手机号卡类禁售变更》的通知,宣布自9月7日起,对“手机号码/套餐/增值业务”暂停准入,淘宝网卖家禁售此类目商品。按照该通知,国内三大运营商、多家虚拟运营商的手机号码、IP电话号码、流量卡等产品,均列入淘宝网的禁售范围。

需要指出,境外运营商的手机卡不在禁售之列,电信诈骗者从未使用过这类使用成本极高、极易识别的手机卡。此外,天猫商城并未对手机卡禁售,记者浏览发现,天猫商城出售手机卡的商家均要求购买人在网上提交身份证照片、在手机卡配送时要求本人持身份证签收,且每张身份证限办三张手机卡。

不过,记者在淘宝检索“手机号码”、“SIM卡”、“实名制”等信息,仍然可以找到部分出售手机号的店铺,以及可以伪造实名制手机卡的软件。

难堵伪造实名制

大量20元以内出售的伪实名制手机卡绝迹之后,淘宝上脱颖而出的是一些注名为靓号、集团卡的手机号,以及一些标价百元以上、销量极低的店铺,这些店铺成为漏网之鱼。

不过,漏网之鱼的数量也在持续减少。9月7日上午,记者咨询了一家以销售数码产品为主的上海通讯店铺,该店铺仍然出售可以在全国使用的以13开头的手机号,售价120元,“我一直卖这个价格,所以买的人不多”,该店主表示,“虽然说是禁止使用,但并不是马上就查到所有人。不过,说不准一会我的也就下架了。”下午4时,该店铺手机号下架。店主告诉记者称,“系淘宝系统自动下架”。

“虽然封杀了绝大多数,但仍然有关键词查不到的地方”,一位烟台阿里巴巴内部人士告诉记者:“一些以前只卖国际卡的店铺,可能会夹杂出售国内卡,这些就不好识别。”

而事实上,淘宝的封杀只是切断了一部分线上渠道,这并不能杜绝电话“黑卡”的流通。

在QQ群中,存在数百个以兜售手机号码为主业的群,最大的群人数1300多人。此外,58同城、号码之家等网站依然可以提供出售手机号的平台。

记者在其中一个QQ群中发现多名“每月需要几千张卡”的用户,知情人士透露:“这类人主要从事手机注册、APP刷用户、刷单等业务,因为很多APP的注册都需要手机号,手机注册也需要。通过实名制方式,他们根本开不出来几千张卡,只能找各种渠道买卡。”

而且,此类用户只能通过运营商内购批量买卡,“手机实名制软件可以通过运营商跳过公安部要求的实名制认证系统,一次开出成千上万张卡,这些商户每个月买卡的钱都在10万左右”,上述知情人士介绍:“不过他们这些卡也就用几个月,之后就会转手卖掉,其中必然有一部分流入诈骗分子手中了。”

该知情人士不久前就此问题向工信部旗下12300举报“河南许昌电信违规开卡1.3万张”,不过目前该投诉尚未得到处理。

舍本逐末?

由此看来,烟台淘宝代运营的封杀并不能完全遏制“黑卡”的横行。而事实上,实名制的落实情况,也并非打击电信诈骗的关键。

早期的电信诈骗都是以“猜猜我是谁”、“嫖娼被抓”、“我是你领导”等等陌生电话诈骗的形式流行,2007年,公安部已经开始要求三大运营商进行实名制认证,但并未严格执行。2011年之前,运营商主要因为“垃圾短信”、“骚扰电话”、“强制消费”等问题被广为诟病,电信诈骗都被归于“骚扰电话”一类。

而2011年之后,随着移动互联网、电子商务的迅速发展,大量信息泄露事件爆发。2011-2015年之间,国内包括网易、携程、世纪佳缘、京东、人社部等在内的数十家大型企业均爆发过数据泄露事件。

而在此期间,电信诈骗也从最初的陌生诈骗进阶为精准诈骗,诈骗分子可以准确报出受害者的姓名、电话、住址,以及订单、机票、车辆、房屋交易、考生信息等数据,电信诈骗成功率大幅提升,且影响范围迅速扩大。8月“徐玉玉事件”的起因,毫无疑问也是“助学金”信息的泄露,但目前警方尚未公布信息泄露的源头。

2016年,京东、顺丰员工倒卖用户数据的案件在法院审理,倒卖数据的员工被惩罚。但需要指出,京东、顺丰并未作为企业主体承担泄露信息的责任。目前,国内尚未出台《个人信息保护法》,泄露数据的企业是否需要承担责任尚未有定论,而这决定了企业是否有足够的动力保护用户隐私。

“中国的个人信息泄露已经完全失控,想遏制已难上加难。如何降低网络诈骗案的发生,至少有两件事可以做得更好”,猎豹移动安全专家李铁军告诉记者:“一是控制非法个人信息买卖的渠道,查禁那些主要用来交易个人信息的QQ群、百度贴吧及论坛。二是推动银行或银联,筛查用于洗钱的中间账号。”

在李铁军看来,电信诈骗中用于洗钱的借记卡账号均存在“没有正常生活类消费记录、人卡分离、资金流动异常”等等现象,“银行可以通过风控策略,对风险较高的银行卡的转账进行‘延时到账’等措施,如果银行银联把洗钱卡这件事做好,电信网络诈骗案至少可以降低90%。”

事实上,根据中国人民银行在2015年底发布的《中国反洗钱报告2014》,针对犯罪分子“大量囤积银行卡为电信诈骗、非法集资、网络赌博等涉众型犯罪接收和转移资金”案件频发的情况,人民银行曾经印发《中国人民银行办公厅关于进一步加强银行卡业务反洗钱工作的通知》。

但从目前电信诈骗依然可以迅速转账的情况来看,“反洗钱”并未取得理想的成效。